万家现款宝货币商场证券投资基金                      基金产物辛勤摘抄（更新）                                               编制日历：2024 年 10 月 9 日                       送出日历：2024 年 10 月 12 日           本摘抄提供本基金的紧迫信息，是招募评释书的一部分。           作出投资决定前，请阅读完好的招募评释书等销售文献。 一、产物能够 基金简称       万家现款宝货币              基金代码           000773 下属基金简称     万家现款宝货币 A            下属基金走动代码       000773 下属基金简称     万家现款宝货币 B            下属基金走动代码       004811 下属基金简称     万家现款宝货币 E            下属基金走动代码       015705 基金管制东说念主      万家基金管制有限公司           基金托管东说念主          上海银行股份有限公司                                 上市走动所及上市日 基金合同奏效日    2014 年 9 月 23 日                     -                                 期 基金类型       货币商场基金               走动币种           东说念主民币 运作方式       平常绽开式                绽开频率           逐日                                 开动担任本基金基金 基金司理       黄倩倩                  司理的日历                                 证券从业日历         2013 年 7 月 1 日                                 开动担任本基金基金 基金司理       郅元                   司理的日历                                 证券从业日历         2013 年 7 月 9 日 二、基金投资与净值发挥 (一) 投资斟酌与投资政策 投资者请阅读《招募评释书》第十部分了解细花式况。           本基金在合理甘休风险和保握财富流动性的前提下，追求基金财富的始终沉稳升值，力 投资斟酌           争取得跨越功绩比较基准的收益。           本基金投资于法律律例允许投资的金融用具，具体如下：           （1）现款；           （2）期限在 1 年以内（含 1 年）的银行进款、同行存单；           （3）期限在 1 年以内（含 1 年）的债券回购； 投资界限      （4）期限在 1 年以内（含 1 年）的中央银行单子；           （5）剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债券、非金融企业债务融资用具；           （6）剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的财富复旧证券；           （7）中国证监会、中国东说念主民银行招供的其它具有邃密流动性的货币商场用具。 如法律           律例或监管机构以后允许货币商场基金投资其他品种，基金管制东说念主在奉行合乎边幅后，                             万家现款宝货币商场证券投资基金基金产物辛勤摘抄（更新）          不错将其纳入投资界限。          本基金在投资组合的管制中，将通过商场利率预期政策、久期管制政策、类属财富建树          政策、个券选择政策、同行存单投资政策、回购政策、套利政策和现款流管制政策构建 主要投资政策   投资组合，谋求在知足流动性要求、甘休风险的前提下，兑现基金收益的最大化。          （1）商场利率预期政策；（2）久期管制政策；（3）类属财富建树政策；（4）个券选择          政策；（5）同行存单投资政策；（6）回购政策；（7）套利政策；（8）现款流管制政策。 功绩比较基准   银行活期进款利率（税后）          本基金为货币商场基金，其始终平均风险和预期收益率低于股票型基金、搀和型基金和 风险收益特征          债券型基金。 (二) 投资组合股产建树图表/区域建树图表 (三) 自基金合同奏效以来基金每年的净值收益率及与同期功绩比较基准的比较图                         第 2页 共 5页                                    万家现款宝货币商场证券投资基金基金产物辛勤摘抄（更新） 注：功绩发挥截止日历 2023 年 12 月 31 日。基金过往功绩不代表翌日发挥。 三、投老本基金触及的用度 (一) 基金销售相关用度 申购费 本基金不收取申购费。 赎回费 除法律律例另有步调或基金合同另有商定外，本基金不收取赎回费。 (二) 基金运作相关用度 以下用度将从基金财富中扣除： 用度类别             收费方式/年费率或金额                     收取方 管制费                     0.27%                基金管制东说念主和销售机构 托管费                     0.05%                   基金托管东说念主             万家现款宝货币 A           0.20%            销售机构 销售作事费       万家现款宝货币 B           0.01%            销售机构             万家现款宝货币 E           0.25%            销售机构 审计用度                50,000.00 元                司帐师事务所                             第 3页 共 5页                                 万家现款宝货币商场证券投资基金基金产物辛勤摘抄（更新） 信息闪现费            120,000.00 元               步调闪现报刊 其他用度      按摄影关步和洽《基金合同》商定，不错在基金财产中列支的其他用度。 注：本基金走动证券、基金等产生的用度和税负，以及《基金合同》奏效后与基金相关的司帐师费、讼师 费、诉讼费和仲裁费和握有东说念主大会用度等，按本质发生额从基金财富扣除。   上述用度金额为基金全体承担用度，非单个份额类别用度，且年金额为预估值，最终本质金额以基金 依期发挥闪现为准。 (三) 基金运作玄虚用度测算    若投资者认购/申购本基金份额，在握巧合间，投资者需开销的运作费率如下表：                      万家现款宝货币 A                                  基金运作玄虚费率（年化） 握巧合间          0.52% 注：基金管制费率、托管费率、销售作事费率（若有）为基金现行费率，其他运作用度以最近一次基金年 报闪现的相关数据为基准测算。                    万家现款宝货币 B                                  基金运作玄虚费率（年化） 握巧合间          0.33% 注：基金管制费率、托管费率、销售作事费率（若有）为基金现行费率，其他运作用度以最近一次基金年 报闪现的相关数据为基准测算。                    万家现款宝货币 E                                  基金运作玄虚费率（年化） 握巧合间          0.57% 注：基金管制费率、托管费率、销售作事费率（若有）为基金现行费率，其他运作用度以最近一次基金年 报闪现的相关数据为基准测算。 四、风险揭示与紧迫教唆 (一) 风险揭示    本基金不提供任何保证。投资者可能蚀本本金。投资有风险，投资者购买基金时，应安闲阅读本基金 的《招募评释书》等销售文献。    投老本基金可能遭逢的风险包括：当基金面对基金份额握有东说念主会聚赎回时产生的流动性风险，因商场 利率变化产生的利率波动风险，债券刊行东说念主讲错，不按时偿付本金或利息变成的信用风险，运营风险，管 理风险和时候风险。同期，本基金的投资界限还包括非金融企业债务融资用具、财富复旧证券，为组合带 来荒谬流动性风险、利率风险和信用风险等。    本基金特等风险如下：    （1）本基金投资于货币商场用具,基金收益受货币商场流动性及货币商场利率波动的影响较大， 本 基金可能面对较高流动性风险以及货币商场利率波动的系统性风险。    （2）本基金接管摊余成本法进行估值。由于债券价钱的变动，摊余成本法可能在一定时辰内高估或低 估基金财富的价值。 (二) 紧迫教唆    中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出骨子性判断或保证，也不表 明投资于本基金莫得风险。    基金管制东说念主依照恪称包袱、浑朴信用、严慎力图的原则管制和诈欺基金财产，但不保证基金一定盈利，                          第 4页 共 5页                                  万家现款宝货币商场证券投资基金基金产物辛勤摘抄（更新） 也不保证最低收益。   基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额握有东说念主和基金合同确当事东说念主。   基金产物辛勤摘抄信息发生紧要变更的，基金管制东说念主将在三个职责日内更新，其他信息发生变更的， 基金管制东说念主每年更新一次。因此，本文献内容比较基金的本质情况可能存在一定的滞后，如需实时、准确 获取基金的相关信息，敬请同期关心基金管制东说念主发布的相关临时公告等。   证实基金合同的处治争议条目，与《基金合同》相关的争议，当事东说念主未能经友好协商处治的，应选择 提交仲裁。 五、其他辛勤查询方式   以下辛勤详见基金管制东说念主网站[网址：www.wjasset.com][客服电话:400-888-0800]   基金合同、托管合同、招募评释书   依期发挥，包括基金季度发挥、中期发挥和年度发挥   基金份额净值   基金销售机构及连系方式   其他紧迫辛勤                             第 5页 共 5页